不該信瞭低利率的“鬼話”！前矽谷銀行CEO國會證詞“甩鍋”美聯儲

前矽谷銀行首席執行官貝克爾(Greg Becker)計劃在周二的國會作證。據事先披露的證詞，他認為，在當時的情況下他已盡瞭最大努力。

貝克爾還將為矽谷銀行的倒閉道歉，並認為美聯儲數十年來最快速度的加息，以及社交媒體上傳播的負面情緒，促成瞭該行的“轟然倒下”。

自美國監管機構兩個月前接管矽谷銀行以來，貝克爾一直沒有公開發表過講話。3月12日，在美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管矽谷銀行後，貝克爾被解雇。此前，這傢專註於初創企業和科技企業業務、成立已40年的加州銀行，就在一次融資失敗和歷史性的存款擠兌中迅速破產。

貝克爾在為聽證會準備的證詞中寫道，“我認為，沒有哪傢銀行能在當時這種速度和規模的銀行擠兌中存活下來。”

在矽谷銀行倒閉的前一天，儲戶恐慌性地提取瞭約420億美元。在監管機構接管矽谷銀行的當天，又有1000億美元的存款被要求提取，兩天內的合計取款金額達到瞭該行存款總額的80%左右。

美聯儲官員在很大程度上將SVB的失敗歸咎於該公司的管理層，稱他們未能有效管理該銀行的利率和流動性風險。“SVB的失敗是一個典型的管理不善案例，”美聯儲負責金融監管的副主席邁克爾·巴爾(Michael Barr)3月底在國會作證時曾表示。

然而對此，貝克爾顯然不這麼認為…

與美聯儲針鋒相對

在提前發佈的證詞講稿中，貝克爾與美聯儲間的“針鋒相對”成為瞭一處最為有意思的細節。貝克爾表示，正是美聯儲關於利率發出的矛盾信息讓矽谷銀行措手不及。

貝克爾指出，美聯儲在2021年全年都發出信號，表示利率將保持在低位，開始形成泡沫的通脹“隻會是‘暫時的’”。這導致美國銀行業在2021-21年間收購瞭多達2.3萬億美元低息投資級債券。

他表示，“盡管美聯儲發出瞭上述信息，但他們在2022年初卻開啟瞭一系列加息，最終演變成為瞭近40年來12個月內幅度最大的加息行動。”

貝克爾借此駁斥瞭監管機構關於SVB未能管理利率風險的說法。值得一提的是，美聯儲負責金融監管的副主席巴爾也將出席這場國會聽證會，因此兩人預計也將展開一場間接交鋒。

矽谷銀行3月份的破產引發瞭整個美國銀行業的信心危機，在過去一年裡，隨著美聯儲以數十年來最快的速度加息，該行業已經承受瞭巨大壓力。美聯儲的激進加息推高瞭銀行的存款成本，並導致它們持有的證券和貸款的價值急劇下降。

貝克爾在證詞講稿中還表示，“矽谷銀行的領導團隊和我已經根據當時的事實、預測和外部專傢建議，做出瞭我們所能做出的最佳決定。美聯儲的一系列大幅加息和社交媒體上的負面情緒導致瞭矽谷銀行的倒閉。”

貝克爾寫道，在涉足加密貨幣業務的Silvergate Bank於3月8日被清算之後，矽谷銀行被不公平地卷入瞭“負面評論”中，造成“謠言和誤解在網上迅速傳播，導致3月9日開始出現一場前所未有的銀行擠兌”。

貝克爾在證詞中還對矽谷銀行的員工、客戶和股東表示瞭歉意。在第一共和銀行本月被接管和出售之前，矽谷銀行的破產成為瞭繼2008年華盛頓互惠銀行之後第二大的銀行業倒閉事件。

按照日程安排，貝克爾定於美東時間周二上午10點(北京時間周二晚上22點)在美國參議院銀行委員會作證，同時出席這場聽證會的還將有另一傢以類似方式倒閉的簽名銀行的兩名前高管。