2023年湾区财经素养教育论坛发布《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》

南方財經全媒體見習記者劉琛 龐成 實習生姚佩儀 惠州報道

8月25日，由廣東省金融消費權益保護聯合會主辦，惠州市金融消費權益保護聯合會、南方財經全媒體集團協辦，Visa公司獨傢支持的2023年灣區財經素養教育論壇（下稱“論壇”）在惠州成功舉辦。論壇上，《粵港澳大灣區跨境金融知識普及手冊》正式發佈。

據瞭解，《粵港澳大灣區跨境金融知識普及手冊》由廣東省金融消費權益保護聯合會聯合南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道共同撰寫，並獲得瞭廣東外語外貿大學的學術支持。

金融消費權益保護工作是一項與人民群眾利益息息相關的工作，是以人民為中心的發展思想在金融領域的必然要求。當前，粵港澳大灣區金融市場互聯互通領域逐漸擴容，大灣區跨境理財和資管中心、全球風險管理中心建設正加速推進。

在此背景下，灣區金融消費者在跨境投資及跨境理財的資金投入及服務需求亦逐步增加。這為涉及跨境投資及跨境理財的財經素養教育、消費者權益保護帶來瞭新變化，提出瞭新要求。

從金融監管的角度來看，目前仍在推動多項重點工作。一是要主動對標新時代黨和國傢戰略目標，完整準確全面貫徹新發展理念，更好服務於提振金融消費者信心、防范化解金融風險、維護金融穩定，更好服務於實現第二個百年奮鬥目標。二是要把促進共同富裕作為未來金融消保工作的重要著力點，發揮好普惠金融、金融消費者保護、金融教育“三駕馬車”的協同作用，有力促進共同富裕取得明顯進展。三是要直面金融消費者的急難愁盼，進一步改革完善金融消保工作的體制機制，大力提升金融為民的能力，共享發展成果，更好滿足人民群眾對美好生活的向往。

從金融業界來看，隨著粵港澳大灣區金融市場互聯互通領域逐漸擴容，跨境理財和資管中心、全球風險管理中心建設加速，這對金融業界的消費者保護和投資者教育提出瞭更高的要求。因此，提升大眾金融素養和風險防范意識，構建金融教育長效機制亦正當其時。

從金融消費者來看，在復雜的理財投資過程中，要更好地保護自身的長遠及根本利益，也有必要提升金融素養和投資理念，同時還需瞭解金融消保的發展趨勢，以破解投資或理財過程中面臨的一些難題。

金融業務形態的不斷變化深度重塑著消費者的金融行為。因此，金融監管、金融機構正緊密結合國情社情，加強對金融消保工作的基本特征和內在規律的認識，不斷推動金融消保工作的高質量發展，以滿足人民群眾的新期盼，更好助力中國式現代化建設。

《粵港澳大灣區跨境金融知識普及手冊》分為三大部分，分別為“詞匯100”、“互聯互通”、“信息目錄”，涵蓋瞭跨境金融投資、理財詞匯、大灣區“互聯互通”小知識，大灣區主要金融監管、行業協會及消保組織名錄等內容。

其中，在“詞匯100”部分，手冊選取瞭近100個高頻金融投資、理財相關詞匯，依托灣區特色，匹配普通話、粵語、英文等三種表述，並附有簡明扼要的釋義及例子。據悉，手冊發佈的目的是方便金融消費者學習、瞭解專業知識，獲取投資、理財時的溝通渠道及問題解決路徑，為金融消費者的跨境投資及理財提供基礎性的幫助。

該手冊的編制時間截至2023年8月20日，因詞條、事例繁多，如有不準之處，敬請批評指正。