深圳再发方案推动“金融支持前海30条”落地，“六通”深港金融合作格局加速形成

南方財經全媒體記者 曹媛 深圳報道

近日，深圳市人民政府辦公廳印發《關於貫徹落實金融支持前海深港現代服務業合作區全面深化改革開放意見的實施方案》（下簡稱《實施意見》）。

記者瞭解到，《實施意見》的出臺是為貫徹落實《中國人民銀行 銀保監會 證監會 外匯局 廣東省人民政府關於金融支持前海深港現代服務業合作區全面深化改革開放的意見》，即“金融支持前海30條”。涵蓋民生金融、金融市場互聯互通、現代金融產業發展、促進跨境貿易和投融資便利化、加強金融監管合作等多方面。

記者對比發現，《實施方案》對“金融支持前海30條”進行瞭分解細化，《實施方案》提出六大方面共115條內容，並落實瞭責任單位。

自“金融支持前海30條”發佈以來，各項跨境金融改革措施正陸續落地見效。此次《實施方案》的出臺，將進一步推動“金融支持前海30條”落地，以深港賬戶通、匯款通、融資通、貿易通、金融服務通、跨境理財通“六通”為代表的深港金融合作新格局也將加速形成。

分解細化“金融支持前海30條”，加速政策落地見效

首先，在“優先開展服務民生領域的金融創新”方面。除金融支持前海30條”原有內容外，《實施方案》主要分解細化瞭便利香港企業跨境投融資、便利香港專業人士執業、支持香港打造資產管理中心、拓展香港金融業發展空間政策內容。

其中值得關註的是，《實施方案》鼓勵前海合作區內商業銀行開發港企港人專屬信貸產品、信用卡等。

為便利香港專業人士執業，《實施方案》還強調持續推動優化香港證券、基金、期貨從業人員在前海合作區執業的考試機制，研究推動在深圳增加面向港籍人士的考試安排，爭取便利具有境外期貨職業資格人員申請境內期貨從業資格的措施在深圳落地實施。研究探索香港證券、基金、期貨從業人員在前海合作區跨境執業的更高水平便利化試點。

《實施方案》還支持前海合作區基金管理公司開展基礎設施領域不動產投資信托基金（REITs）試點，為產業園區、交通設施、保障性租賃住房等建設提供資金來源

在拓展香港金融業發展空間方面，《實施方案》表示，研究探索在內地與香港、澳門關於建立更緊密經貿關系的安排（CEPA）框架下在前海合作區范圍內降低香港金融機構的準入門檻。

其次，在“深化深港金融市場和基礎設施互聯互通”方面。《實施方案》出臺後，“深港通”標的范圍或將進一步擴大。《實施方案》表明要研究推動將深圳證券交易所公開募集基礎設施證券投資基金和香港交易所房地產投資信托基金納入“深港通”標的范圍。持續推進內地與香港交易所債券市場互聯互通機制建設，研究探索將交易所債券產品納入“深港通”投資標的。

此外，《實施方案》還包括推動香港有限合夥基金（LPF）與前海合作區外商投資股權投資企業（QFLP）試點規則銜接、機制對接；支持前海合作區QFLP管理企業在給定額度內靈活調劑基金規模；支持前海合作區符合條件的機構開展私募股權和創業投資份額轉讓試點等措施。

再次，在“擴大金融業對外開放”方面。與“金融支持前海30條”相比，《實施方案》主要更新內容包括：研究支持企業資本項目收入向非關聯企業發放貸款。研究支持外商投資企業在前海合作區內開展境內股權再投資（不得直接或間接投資房地產）無需辦理外匯登記。

拓展自由貿易賬戶（FT賬戶）功能及試點銀行范圍，研究支持在前海合作區內工作、生活的港籍人士開立非居民個人自由貿易賬戶（FTF賬戶），支持香港金融機構開立金融機構自由貿易賬戶（FTU賬戶）。統籌推動基於FT賬戶的跨境金融創新。

此外，在“發展特色金融產業”方面。主要內容包括：推動建立深圳市綠色金融公共服務平臺；鼓勵深港兩地企業在前海合作區開展飛機、船舶、汽車等融資租賃業務；鼓勵推動前海合作區保險機構發展航運保險、航運再保險等業務；推動商業銀行在前海合作區設立科技支行，創新差異化科技信貸服務模式；推動前海合作區金融機構參與金融科技創新監管工具實施和資本市場金融科技創新試點等措施。

而在“加強深港金融監管合作”方面，《實施方案》提出7項具體任務。主要內容包括：推動深港兩地金融管理部門在前海合作區建立緊密的跨境金融監管合作機制；加強深港兩地金融管理部門人員相互交流；加強對監管科技的研究與應用，利用科技手段賦能金融風險預警、防范和化解體系建設；探索建設智能化的金融監管系統，加快金融監管數字化智能化轉型等措施。

“前海金融30條”成效初顯，“六通”深港金融合作格局漸成

自“金融支持前海30條”發佈以來，銀行及非銀金融機構也紛紛推進/升級相關業務，加速“前海金融30條”落地。

如在民生領域，中國銀行深圳市分行與微眾銀行共同搭建“基於區塊鏈的境外人士收入數字化核驗產品”公共服務平臺，財付通不斷升級微信香港錢包金融服務等。

在服務實體經濟方面，中國銀行深圳市分行落地首批跨境購匯業務；交通銀行深圳分行推出“交行深圳分行+滴灌通”業務模式；交通銀行深圳分行及北京銀行深圳分行等紛紛落地前海企業跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化業務；為助力大宗商品跨境現貨交易人民幣計價結算，中國農業發展銀行深圳市分行為深圳前海聯合交易中心成功辦理一筆進口大豆跨境人民幣結算業務，實現該行首筆跨境人民幣業務突破。

此外，大灣區金融市場也在加速互聯互通。如深港加快探索私募通機制，外資私募渣打私募股權基金管理（深圳）有限公司完成登記備案；全國首傢“雙牌照”境外銀行也落戶前海，此前大新銀行深圳分行已開業並核發瞭《金融許可證》；中國銀行深圳市分行成功落地首筆境外企業跨境投融資業務，支持企業使用人民幣NRA賬戶結算資金購買大額存單。中國銀行深圳市分行還成功為兩傢企業辦理首批境外購匯業務；市場首單港企可持續發展掛鉤熊貓債落地，中國建設銀行總行作為牽頭主承銷商及牽頭簿記管理人。

此外，還有金融機構專門發佈“金融支持前海30條”的行動方案。如在6月15日，中國中信金融控股有限公司聯合前海創新研究院共同發佈《中國中信金融控股有限公司落實“金融支持前海30條”1030行動方案》（以下簡稱“1030行動方案”），並與前海管理局簽署戰略協議。

政策利好下，以深港賬戶通、匯款通、融資通、貿易通、金融服務通、跨境理財通“六通”為代表的深港金融合作新格局加速形成。

如在深港賬戶通方面，截至4月末，為香港居民代理見證開立賬戶24.98萬戶；深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯合結算機制，深港匯款最快兩分鐘完成；深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團共享、QFLP(合格境外有限合夥人)/QDIE(合格境內投資企業)等政策，拓展深港融資資源，降低企業融資成本，截至5月，前海註冊的QFLP管理企業105傢，占全市85%，其中港資79傢，占全市90%。

深港貿易通，跨境結算全流程線上服務，實現數據“多跑路”、企業“少跑腿”；深港服務通，銀行構建大灣區金融服務專屬團隊，企業享受“兩地認同、服務如一、暢行灣區”的便捷服務體驗；跨境理財通，穩步擴大兩地居民投資對方金融產品的渠道，截至4月末，深圳累計開立“跨境理財通”賬戶2.6萬個。