圖:各類MPF股票基金回報
【大公報訊】環顧全球主要股市,港股在4月份一馬當先,累積升幅超過7%,令到強積金(MPF)下的港股基金錄得6%至7%回報。不過,強積金顧問公司GUM發現,打工仔持有的強積金在4月份平均錄得572元虧損。GUM常務董事陳銳隆表示,今次港股反彈主要受惠於內地推出的5項惠港措施,當中包括優化滬港通機制,從而吸引內地投資者來港投資。全球市場則在4月份出現回調,相信隨著5月份美國踏入業績期,股市波動將會擴大。4月份GUM強積金綜合指數下跌0.2%至230.5點。
港股基金表現最佳 美股包尾
香港股票基金(追蹤指數)及香港股票基金在4月份表現最佳,分別升7.1%和6.4%,而年初至今回報由負轉正,分別升3.2%及 2.9%。反之,美國股票基金在上月的表現最差,錄得4.1%跌幅,今年首4個月賬面升幅縮窄至5.4%。日本股票基金4月份下跌2.7%,年初至今回報為正9.2%。雖然不少股票基金在4月份出現調整,但是整體股票基金在年初至今仍有正回報。
外圍股市、債市表現疲弱,混合資產基金在4月份亦乏善可陳;預設投資策略下的核心累積基金、65歲後基金,上月分別錄得2.7%和2.2%的負回報,是混合資產類別中,表現最差及第二差項目。
GUM策略及投資分析師雲天輝稱,市場預期聯儲局在9月份開始減息,所以保守基金仍然能夠受益於高息環境,成為保守投資者的穩健選擇。強積金保守基金4月份錄得0.3%的正回報,年初至今則有1.3%的正回報。
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