香港金管局前9月收到954宗诈骗投诉，推进3项措施打击诈骗

21世紀經濟報道見習記者 張偉澤 香港報道

10月12日，香港金管局向28間零售銀行發出通告，要求銀行提供足夠資源及專傢，確保銀行業在訊息共享﹑交易監察及客戶警示的三大范疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。

香港金管局介紹，在今年前9個月收到涉及詐騙的銀行投訴為954宗，較去年全年555宗增加72%。涉及詐騙的投訴個案中，70%與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易﹑支付交易及銀行貸款。

香港金管局副總裁阮國恒表示，由於金融犯罪手法層出不窮，香港金管局一直在監察有關情況及新出現的詐騙手法，會推出不同措施以應對最新風險。他同時提醒市民，在交易中不要因為貪圖便利就低估潛在風險，也不要因為熟悉相關操作就放松警惕，但凡涉及金錢交易務必要謹慎。

香港金管局推出實時監察系統，以加強實時監察可疑戶口能力，給予詐騙案潛在受害者警示，攔截有關詐騙案款項。目前28間香港零售銀行已按香港金管局要求全部實施實時詐騙監察。香港金管局將會在之後要求相關銀行采用網絡分析工具以及非傳統數據，以發現及監察更多可疑戶口及網絡。

在實時監察系統中，當客戶轉賬時，如果收款賬戶與執法機構識別的可疑賬戶相符，銀行的內部實時詐騙監察系統會發出風險提示，跟進交易；而銀行職員亦會提醒客戶這筆交易存在詐騙風險。

香港金管局在未來兩個月內將會推出“轉數快”可疑識別代號警示，將會有40傢銀行和儲值支付工具運營商參與該計劃。用戶在使用“轉數快”轉賬時，如果對方“轉數快”賬號與警務處的“防騙視伏器”內標簽為“高危有伏”的資料相吻合，系統會在確認交易前向用戶發出警示。

另外，香港金管局於今年6月已推出第一階段的銀行間訊息共享平臺 (FINEST)，已有5間本地銀行加入，包括中銀香港、渣打香港、匯豐、恒生及工銀亞洲，該平臺有助提高銀行之間交換訊息的能力，從而更有效偵測及制止詐騙活動與傀儡戶口網絡，進一步保障公眾免受詐騙及金融罪行影響，並加強銀行體系穩健。金管局下一步會與銀行業界和持份者合作，持續檢視和優化共享平臺，讓更多銀行參與其中。

香港金管局助理總裁朱立翹表示，銀行間訊息共享平臺、實時監察系統以及可識別代號警示這三項措施能夠從源頭堵截，在交易進行前提醒用戶詐騙風險，以阻止詐騙案發生。