香港財富傳承學院成立

金融發展局旗下的香港財富傳承學院成立，財經事務及庫務局局長許正宇發表網誌介紹。他指，學院將作為資產擁有人和私人財富管理行業的人才培育中心，提升企業家積累和傳承財富的綜合管理能力。自宣布成立傳承學院以來，業界反應正面，不少家族辦公室、下一代資產擁有人、金融服務業界和從業員主動接觸金發局了解學院的工作。

學院擬於明年舉辦連串藝術活動，以吸引全球家族辦公室關注本港日益興旺的藝術生態圈。明年3月下旬，財庫局和投資推廣署會舉辦第二屆「裕澤香江」高峰論壇，向全球家族辦公室決策人及其專業團隊展示香港獨有的機遇。

以下是財經事務及庫務局局長許正宇11月14日在網誌發表的文章：

香港金融發展局旗下的香港財富傳承學院將於今天正式成立並舉行成立典禮，為家族辦公室業界、資產擁有人和財富繼承者提供綜合人才培訓平台，助力家族辦公室在香港蓬勃發展。在今天舉行的成立典禮上，多名家族辦公室代表和行業專家將討論家族辦公室的機遇及發展空間，並圍繞學院的主要服務領域分享真知灼見。

學院是特區政府於今年3月發表的《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》的八項政策措施之一，以締造具競爭力的有利環境，讓全球家族辦公室和資產擁有人的業務在香港蓬勃發展，同時增強香港資產及財富管理、金融及相關專業服務界別的發展優勢。

根據市場統計，2022年有超過15萬名超高資產淨值人士（即可投資資產達3,000萬美元的人士）身處亞洲，佔全球超高資產淨值人士四分之一。截至2022年底，香港的資產及財富管理業務總值約達3.9萬億美元，私人銀行及私人財富管理業務的管理資產達11,480億美元。隨着香港以至亞洲的財富不斷累積，未來20至30年將是家族辦公室規劃財富傳承的重要時期。

家族辦公室除了負責投資管理及稅務規劃等職能，亦同時肩負家族企業的管理、接班人規劃及培訓、家族慈善事業、社會責任和可持續發展等理財概念的教育及傳承。家族辦公室不僅可協助資產擁有人實現財富增值和傳承的目標，亦可以將家族的價值觀傳承予財富繼承者，對維護家族價值觀及提升家庭凝聚力起了重要作用。

在上述背景下，我們得到業界組織、專業服務提供者、大學和投資推廣署的FamilyOfficeHK專責團隊等合作夥伴的大力支持，在金發局架構下成立香港財富傳承學院（Hong Kong Academy for Wealth Legacy），以深入探討財富管理、家族治理及跨代融合、影響力投資及慈善影響力、以及藝術發展等議題，為家族辦公室業界、資產擁有人和財富繼承者度身訂造相關培訓及交流活動，以推廣正面的理財價值觀及壯大家族辦公室人才庫。

家族治理及跨代融合

完善的家族治理方針及制度在維護家族價值觀和團結方面的作用顯著，不但可協助資產擁有人更有效率地分配及傳承財富，亦可加強家庭凝聚力。這對處於繼承周期早期階段的家族而言，尤其是許多第一代創始企業家而言尤為重要。考慮到第一代企業家或未有建立家族治理體系的經驗，學院將作為資產擁有人和私人財富管理行業的人才培育中心，提升相關企業家積累和傳承財富的綜合管理能力，並透過持續知識交流讓其了解最佳實踐方式及行業最新趨勢，進而促進整個家族辦公室生態系統的永續發展。

影響力投資及慈善影響力

根據業界研究，約三分之一受訪家族辦公室的投資組合中有超過一成的可持續投資，按年呈穩步上升趨勢，其中以氣候轉型及農業與糧食等投資項目最受關注；未來五年的影響力投資規模亦會上升。另一方面，根據全球影響力投資聯盟（Global Impact Investing Network, GIIN）的報告，全球影響力投資市場2022年的規模接近12,000億美元。由此可見，雖然影響力投資目前於家族辦公室的投資中佔比不高，但見明顯上升趨勢。

隨着家族正鼓勵下一代從事慈善事業及策劃家族慈善工作的傳承安排，而越來越多新一代的資產擁有人希望家族辦公室在最大化投資收益的同時推動社會和社區普惠共融發展，學院將探討如何將影響力投資和慈善措施納入整體財富管理框架，並舉辦交流活動。這些活動將強調利用財富改善社會的變革力量，促進圍繞慈善捐贈和影響力投資的對話。我們期望學院為業界和家族提供必要的知識和技能，以作出明智的決策，並透過慈善事業和影響力投資貢獻社會。

藝術發展

香港是一個充滿活力的城市，商業和文化環境緊跟世界潮流，成為一個獨特的中外文化藝術交流中心。家族辦公室除了投資金融產品外，亦是文化藝術發展的積極支持者及投資者。學院計劃於明年舉辦一連串藝術相關活動，除了為家族辦公室提供獨特的文化欣賞機會，並提供投資藝術和文化活動的機遇，亦會吸引全球家族辦公室關注本港日益興旺的藝術生態圈。

同儕互動交流

設立香港財富傳承學院的主要目的之一，是為了建立家族辦公室及資產擁有人的溝通交流平台，以廣泛分享經驗和行業最佳做法，從而建立蓬勃的家族辦公室生態圈。除了透過舉辦研討會和工作坊等知識分享活動外，學院將於來年首季舉行與財富管理相關的論壇，啟發更多業界交流。

自宣布成立傳承學院以來，業界的正面反應令人鼓舞。不少家族辦公室、下一代資產擁有人、金融服務業界及從業員已主動接觸金發局，希望進一步了解學院的工作。另外，學院的董事會及諮詢委員會雲集了各金融服務界、學術界及監管機構等的精英人才，為學院未來推行的活動出謀獻策，並確保學院的策略配合最新行業發展。

政府深明為香港家族辦公室行業構建可持續生態圈的重要性，成立香港財富傳承學院的目的是為了促進業界和下一代資產擁有人之間的持續知識交流、想法共享和提供人際交流機會。學院將面向世界各地的全球受眾，為業界和下一代資產擁有人提供交流機會和人才發展服務。透過促進對話、協調倡議和代表集體利益，並與已成立的投資推廣署專責團隊和家族辦公室服務提供者網絡良性互動，我們期望學院可以構建更具凝聚力的行業生態圈，並發展香港成為家族辦公室開辦業務的首選地點。

展望未來，延續本年3月首屆「裕澤香江」高峰論壇的成功舉辦，財經事務及庫務局及投資推廣署正積極籌備在明年3月下旬舉辦以風中掌舵為主題的第二屆高峰論壇。我們期待與環球各地的家族辦公室決策人及其專業團隊交流合作，展示香港的獨有機遇。