证监会：符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可通过线上开户

3月1日，证监会官网发布关于证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通的业务问答， 符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可以通过证券公司网页、APP客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接，跳转至合作香港券商网站开户，但仅限于办理跨境理财通业务。

流程中规定，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商（试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作）。双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监管管理要求，并完成系统测试或评估。

按属地监管原则，拟开办跨境理财通的内地券商和港澳券商须分别到当地金融监管部门进行报备。在具体选择报备地时，应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地，分别提交报备材料。如，广东分支机构应向中国证券监督管理委员会广东监管局进行报备，深圳分支机构应向中国证券监督管理委员会深圳监管局进行报备，除深圳以外的大湾区内地其他8城市的分支机构应向中国证券监督管理委员会广东监管局进行报备。

收到报备材料后，证监会将会同人民银行、国家金融监督管理总局共同审核。如果报备材料需要补充或修改的，由接收报备材料的中国证券监督管理委员会广东监管局或中国证券监督管理委员会深圳监管局向证券公司反馈。如果报备材料完整，不再需要补充或修改的，通过广东人行、深圳人行官网公布试点证券公司名单。

1月24日，人民银行、国家金融监督管理总局等多部门联合发布新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（下称《实施细则》），修订后的《实施细则》扩大了参与机构范围。新增证券公司作为试点主体，直接为“南向通”“北向通”粤港澳大湾区内地及港澳投资者提供服务。

2月26日，新规正式实施。新版“跨境理财通”吸收了粤、港、澳三地市场投资者及参与者的意见和诉求，在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、个人投资者额度等方面进行优化升级。其中包括将个人投资者额度从100万元提高到300万元，如个人同时通过银行和证券公司参与试点的，两种渠道分别有150万元额度。

香港证监会行政总裁梁凤仪此前表示，已有券商提出申请，正处于接受申请及审批阶段，如申请获审批，会公开资料。

证监会关于证券公司参与跨境理财通的业务问答

1.问：是否可以以非现场方式开立“北向通”投资户，其中是否允许直接登录境内证券公司网页、APP 开立“北向通” 投资户？

答：可以。

2.问：是否可以通过线上开户方式办理“南向通”投资户？

答：符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可以通过证券公司网页、APP 客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接，跳转至合作香港券商网站开户，但仅限于办理跨境理财通业务。

3.问：是否可以通过 APP 等网上开户方式办理“南向通”汇款户 ？

答：可以。

　4.问：跨境理财通业务场景下，是否可以豁免数据跨境相关程序？

答：证券公司应根据中央网信办《数据出境安全评估办法》 《粤港澳大湾区（内地、香港）个人信息跨境流动标准合同实施指引》等制度要求，履行相应手续。

（记者 周美霖）