美國又加息，油價暴跌，黃金暴漲！美國國債違約會怎樣？白宮預測末日場景

當地時間5月3日，美國聯邦儲備委員會（美聯儲）發佈最新的聯邦公開市場委員會（FOMC）貨幣政策會議紀要，根據會議紀要公佈的內容，美聯儲將聯邦基金利率目標區間上調25個基點到5%至5.25%之間。這是美聯儲今年的第三次加息，也是去年啟動本輪加息進程以來的第十次加息。

美股三大指數集體收跌，道指跌0.8%，納指跌0.46%，標普500指數跌0.7%。其中西太平洋銀行(PACW.US)的股價在周三的盤後交易中暴跌超過53%。

國際原油期貨價格在隔夜市場下跌，截至當天收盤，紐約商品交易所6月交貨的輕質原油期貨價格下跌3.06美元，收於每桶68.60美元，跌幅為4.27%。7月份交貨的倫敦佈倫特原油期貨價格則下跌2.99美元，收於每桶72.33美元，跌幅為3.97%。

今晨，現貨黃金突破歷史新高，最高探至2079.76美元/盎司。COMEX黃金也一度漲到2085.4美元，距離歷史高點（2020年8月7日）2089.2美元僅一步之遙。

此外，據美國全國廣播公司報道，美國白宮將在周三發佈一份評估文件，其中將說明如果國會不提高債務上限，美國經濟將遭受的後果。

鮑威爾：未來或繼續加息

通脹高居不下就不會降息

據央視新聞，當地時間5月3日，美聯儲主席鮑威爾在新聞發佈會上就當天的加息決定發表講話，表示美聯儲尚未就是否停止加息作出明確決定。

鮑威爾稱，美國目前通脹率仍然遠高於2%的目標，美聯儲將“依賴數據”繼續制定貨幣政策，未來仍有可能繼續加息。他認為需要更多數據來決定聯邦基金利率是否具有足夠的緊縮作用。

鮑威爾在講話中表示：

原則上不需要把利率提高到那麼高。信貸緊縮使評估復雜化，增加瞭不確定性，很難預測信貸緊縮將在多大程度上取代進一步加息的需要。

在利率問題上將逐次會議地根據數據做決定，如果有必要，美聯儲準備采取更多行動。FOMC確實討論過暫停加息，但不是這次會議，感覺我們離終點越來越接近，也許可以暫停加息瞭。

如果通脹居高不下，美聯儲不會降息；FOMC對通脹的展望並不支持降息。

通脹遠高於目標，但已有所緩和，通脹壓力繼續高企，要降低通脹還有很長的路要走，堅決致力於將通脹率降回2%。

勞動力市場仍然“非常緊張”，一些跡象顯示勞動力市場的供需正在恢復平衡。

美國有可能避免經濟衰退，或者可能會面臨溫和的經濟衰退。

美國銀行業狀況已普遍改善，銀行業體系穩健且有韌性。

CFRA Research首席投資策略師Sam Stovall評美聯儲利率決議：對我來說，本次決議的關鍵是改變瞭一個詞，說他們認為他們將確定未來是否有必要加息，而上次他們說的是他們預計將有必要進一步加息。用“正在決定”(determining)一詞代替“預期”(anticipating)，基本上是告訴市場，美聯儲現在處於暫停（加息）狀態。

白宮預測“末日場景”：

830人失業、股市下跌45%

關於當前美國的債務上限問題，鮑威爾說：必須及時提高債務上限。如果無法達成債務上限協議，將對美國經濟造成“高度不確定的”後果。本次利率決定未考慮債務上限僵局。

他進一步表示，美聯儲註意到瞭債務上限會對經濟前景構成風險。沒有人應該認為美聯儲能夠保護經濟免受政府未按時支付債務的影響。我們甚至不應該談論美國不償還債務的情況。

然而據財聯社援引據美國全國廣播公司報道，美國白宮將在當地時間周三發佈一份評估文件，其中將說明如果國會不提高債務上限，美國經濟將遭受的後果。

白宮經濟顧問委員會（CEA）認為：

長期違約將導致類似大衰退的“末日場景”，屆時830萬人失業，股市將重挫45%；

短期違約將導致50萬人失業，失業率上升0.3%；

如果在最後期限完成談判（6月1日），可能會導致20萬人失業，失業率上升0.1%。

在這三種情況下，美國經濟增長都將轉為負增長，收縮幅度從0.3%到6.1%不等，這可能導致經濟衰退期的開始。

又一傢銀行股價腰斬

鮑威爾“定調”美國銀行業狀況

在數傢銀行倒閉後，美國又有一傢地區性銀行搖搖欲墜。知情人士透露，美國地區性銀行西太平洋合眾銀行(PacWest Bancorp)一直在考慮幾個戰略選項，包括將自身出售。知情人士稱，PacWest一直在與一傢財務顧問合作，已經在考慮分拆或融資。知情人士說，雖然對出售持開放態度，但該行尚未啟動正式的招標程序。消息公佈後，該行美股盤後一度跌超50%。

消息人士稱，出售事宜並不順利，因為沒有多少潛在買傢對買下整個銀行感興趣，該行旗下包括一傢名為Pacific Western Bank的社區銀行以及一些商業和消費貸款業務。知情人士說，潛在買傢還可能需要對貸款計入一大筆減值損失。

關於美國的銀行業狀況，鮑威爾稱，美國銀行業情況總體上有所改善。他認為，美國銀行系統健康且具有彈性，三傢銀行的倒閉是3月初壓力的核心，現在已經全部解決。鮑威爾強調，美聯儲正在致力於從當前的危機中學習正確的經驗教訓。銀行業危機帶來的影響程度尚不確定，但大型銀行存款流動已經真正穩定下來。

鮑威爾強調，地區性銀行發揮非常重要的作用，“我不希望大型銀行進行大規模的收購。當前難以確定信貸緊縮對利率的影響有多大。”

鮑威爾當天提到摩根大通收購第一共和銀行時表示，大型銀行進行大規模收購並不是好政策，但是此次倒閉的銀行被收購對於銀行系統是個好結果，在系統內擁有不同規模的銀行以實現不同的目標是有價值的。

據北京日報，第一共和銀行倒下之後，美國銀行業危機是否會繼續蔓延引發外界關註。有聲音認為這是“最初恐慌的最後階段”，摩根大通首席執行官戴蒙也稱“這件事已接近尾聲”。但是也有不少人認為，美國銀行業的“病灶”未除，不排除出現下一張“多米諾骨牌”。

此前有研究顯示，美國至少有186傢銀行面臨與矽谷銀行類似的情況，這些銀行一旦遭遇擠兌就可能陷入危機。國際評級機構穆迪日前也下調瞭10餘傢美國地區性銀行的評級，擔憂這些銀行是否具備足夠的穩定性。

對於當前的銀行業危機，美國的共和、民主兩黨仍在互相指責。民主黨指責特朗普時期通過的立法導致對銀行的監管放松，共和黨則指責拜登政府領導不力。在這樣的情況下，通過立法加強監管的難度很大。與此同時，黨爭還使美國面臨債務違約危機。一些美國媒體因此擔心，這兩場危機可能使美國經濟陷入衰退。