美國商業地產要爆雷？華爾街又一大行發出警告

①商業房地產承受著巨大的壓力，本季度高盛公司會有更多的房地產貸款減值；

②此外，高盛正在積極探索如何在公司內部使用生成式人工智能(AI)。

美東時間周一，華爾街巨頭高盛首席執行官所羅門警告稱，受利率上漲和特定行業問題的影響，美國商業地產市場面臨著沉重的壓力。

在接受媒體采訪時，所羅門坦誠道：“毫無疑問，美國房地產市場，尤其是商業房地產，承受著巨大的壓力，你會看到，本季度我們公司會有更多的房地產貸款減值。”

在經歷瞭多年的低利率和高估值之後，由於向遠程辦公的轉變，商業地產行業正處於痛苦調整期，以適應更高的借貸成本和更低的入住率。

減緩經濟

據所羅門稱，一些業主放棄瞭持有的房產，而不是為貸款進行再融資，且違約才剛剛開始在銀行業績中顯現出來，高盛第一季度房地產貸款減值近4億美元。

不過，雖然在貸款和權益投資方面面臨一些困難，但高盛的房地產貸款規模相對較小。考慮到本季度和未來幾個季度的市場環境，高盛和其他公司正在減少這方面的投資。

所羅門指出，房地產市場問題將對整體經濟產生影響，限制瞭貸款，同時會減緩一些經濟活動。

所羅門聲稱，高盛對其資產財富管理業務的發展非常興奮，預計這部分業務將繼續增長，同時還將繼續減少公司的負債表。

高盛一直在調整業務規模，以適應市場機會，並適度裁員。在疫情期間停止瞭績效評估，但仍在每年招聘3000名年輕人。本月初，高盛已啟動一年內的第三輪裁員計劃，以“為更艱難的環境做準備”。

此外，高盛正在積極探索如何在公司內部使用生成式人工智能(AI)。高盛認為自己擁有的大量獨特的數據集是非常寶貴的資源，正在努力通過技術，更好地利用這些數據來為客戶提供服務。

當被被問及有關矽谷銀行破產和可能的監管行動時，所羅門表示，高盛已經做好準備，認為大型全球系統重要銀行已經非常強大，不需要更多的資本，但在當前的再評估環境下，高盛做好瞭準備，可以適應新的需求。

對於美國的區域銀行，高盛認為可能會有更多的破產。從歷史趨勢來看，銀行數量在持續減少。尤其是對於區域性的中型銀行來說，壓力更大，因為他們面臨的運營成本和監管負擔都在增加。

其他警告

對於商業地產問題，美國財政部長耶倫上周首警告稱，銀行業可能因商業地產估值走軟而感到壓力。她確實認為商業地產方面會有問題，當然，自從人們對遠程工作的態度和做法發生瞭如此巨大的變化以來，對辦公空間的需求已經發生瞭變化，尤其是在利率上升的環境下。

伯克希爾-哈撒韋公司副董事長查理·芒格在接受媒體采訪時也警告說，美國銀行業已經“充斥”商業房地產不良貸款，銀行已開始撤出商業房地產領域，銀行賬面上高達幾萬億美元的商業房地產貸款可能帶來令人痛苦的損失。

特斯拉首席執行官馬斯克對美國房地產市場也非常悲觀。在他看來，美國房地產市場正面臨一場可能走向崩盤的危機。“商業地產正迅速崩潰，接下來是（住宅）房價。”