買基金送現金！這傢機構太大膽，今年4月剛被處罰

買基金就送現金，最高返1萬元，還有手機購物卡等！近日，一傢名為“360你財富”的基金銷售平臺，公然進行有獎銷售和返利。而這些行為，一直是基金銷售管理辦法等法規明文禁止的。

360你財富是和耕傳承基金銷售有限公司（下稱“和耕傳承基金銷售”）的銷售平臺，兩者並沒有太大名氣。但證券時報·券商中國記者通過股權穿透後發現，360你財富背後所指向的，是在資本市場和科技領域的知名人士周鴻禕。

和耕傳承基金銷售作為周鴻禕商業版圖的一部分，自2015年成立以來已發展成為代銷基金逾4800隻的中等規模公司，累計投資規模為3278.64億元，累計人數超過7000萬人。但在歷年發展過程中，和耕傳承基金銷售曾有過3次違規處罰，最近一次是今年4月份。

現金返還最高1萬元

渤海匯金優選平衡一年持有期混合型發起式基金中基金(FOF）（下稱“渤海匯金優選平衡混合FOF”）是渤海匯金資管旗下一隻新基金，於5月18日至6月8日期間公開發售。

根據發售公告，該基金一共在20多傢基金代銷平臺上銷售，其中有一傢為和耕傳承基金銷售。記者瞭解到，和耕傳承基金的產品通過360你財富引流銷售。

該平臺在渤海匯金優選平衡混合FOF的銷售上采取的是“現金返還”手段。證券時報·券商中國記者在5月18日左右從該平臺的基金銷售頁面獲悉，在該理財平臺上買入1萬元基金，可得100元獎勵，最高上限為1萬元。此外，買入超20萬元的客戶以參與排名，排名前十的可以獲得華為手機、購物卡和日化用品等實物獎勵。

法律人士對證券時報·券商中國記者直言，上述獎勵方式屬於明顯違規的行為。該法律人士援引2020年10月1日起施行的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（下稱《辦法》）說到，該條款的第二十四條規定，基金銷售機構及其從業人員從事基金銷售業務，不得有下列情形，其中就包括“采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金”。

基金銷售頁面，來源：360你財富APP

基金返利規則，來源：360你財富APP

基金返利規則，來源：360你財富APP

或是360你財富隨後發現上述行為存在隱患，到5月23日時該平臺的“現金獎勵”頁面已被更換掉。在新頁面裡，已找不到“現金獎勵”相關痕跡。此外，之前頁面宣稱的“360你財富全員跟投”字眼也被拿掉瞭，剩下“管理人自有資金跟投“字眼。360你財富的客服人員對證券時報·券商中國記者表示，采取有獎返還活動的是一隻新基金，目前基金還在平臺正常出售。但有獎返還活動暫時下架瞭。“應該是有地方需要調整，後續如果重新上架可以再關註。”

基金銷售最新頁面，來源：360你財富APP

周鴻禕浮出水面

和耕傳承基金銷售大傢可能會比較陌生，但360字眼卻很熟悉。證券時報·券商中國記者通過層層股權穿透發現，360你財富背後所指向的，恰是市場知名人士周鴻禕。

天眼查數據顯示，和耕傳承基金銷售90%持股的股東為和耕信息科技有限公司，和耕信息科技有限公司又由上海奇步天下信息技術有限公司100%持股。360你財富的公司主體北京你財富計算機科技有限公司，同樣由上海奇步天下信息技術有限公司100%持股。

而上海奇步天下信息技術有限公司的大股東，則為天津奇信富控科技有限公司（65.7382%），該公司的法定代表人和股東之一為周鴻禕，持股7.1343%。周鴻禕目前名下關聯企業有33傢，其中包括一傢A股上市公司三六零。

和耕傳承基金銷售成立於2015年2月，註冊資本2000萬元。根據該公司官網信息，該公司是河南省首傢獨立基金銷售機構。目前合作的基金公司有天弘基金、嘉實基金、博時基金、華夏基金、南方基金、匯添富基金等頭部公募。根據Wind數據，截至目前和耕傳承基金銷售代銷基金數量為4872隻，在115傢獨立基金銷售機構中排名62位，代銷基金公司數量為77傢。根據360你財富的財富號，截至目前該平臺累計投資規模為3278.64億元，累計人數超過7000萬人。

曾3次違規被罰

從上述代銷數據來看，和耕傳承基金銷售經過8年發展，已發展成一傢中等規模的第三方代銷機構。但證券時報·券商中國記者發現，除本次違規銷售行為外，和耕傳承基金銷售在過往發展過程中，還有過3次違規行為遭遇處罰。

首先是2023年4月，根據當時河南證監局的處罰公告，河南證監局發現該公司存在兩大問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導性陳述；二是與第三方網絡平臺合作時未能采取充分措施確保業務獨立。河南證監局要求該公司在2023年5月12日前提交書面整改報告。

來源：河南證監局

而根據2021年底河南證監局公告，和耕傳承基金銷售存在以下三大問題：一是向投資者提供“先支付後認證”服務，客戶在進行合格投資者認證之前，可以先支付申購資金，完成認證後自動進行私募資管產品申購。二是向未履行特定對象確認程序的投資者提供私募資管產品歷史業績、凈值數據、申贖安排、產品公告和合同協議等內容的查詢權限。三是銷售公募基金時，對投資者風險揭示不到位，風險測評問卷要素不完整等。河南證監局認為，該公司直接負責的主管人員溫麗燕對此負有管理責任，溫麗燕需接受監管談話。

此外，早在2018年底，河南證監局發現和耕傳承基金銷售存在以下問題：一是在銷售公募基金產品時未嚴格履行審慎調查程序;二是部分員工薪酬由該公司控股股東發放；三是向監管部門報送的數據不準確；四是客戶回訪工作不到位;五是《投資者權益須知》部分內容未更新。

實際上，《辦法》第二十四條提及的種種違規行為，是基金代銷機構抓住瞭投資者“貪小便宜”“愛薅羊毛”等心理，由此打出的“紅包獲客”手段。早在2017年時，同花順基金銷售公司就因“518理財節”活動存在以獎勵基金份額方式銷售基金的行為，遭到瞭浙江證監局處罰。此外，前些年還有一些P2P網貸公司拿出高達1000元的紅包大禮來獲客，這類違規行為，可謂是由來已久。