香港金融发展局（金发局）于11月9日宣布，经香港特别行政区政府委托，香港财富传承学院已正式成立，同时公布了董事会成员的任命。这一任命自2023年11月14日起生效。
据了解，香港财富传承学院的成立旨在推动香港成为全球领先的家族办公室枢纽。学院将致力于提供交流协作、知识分享和人才培训等服务，为全球家族办公室管理人、资产所有者、财富管理从业者等构建一个多方共赢的生态圈，进一步提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。
香港财富传承学院以担保有限公司的形式成立，郑志刚被委任为董事会主席。其他董事会成员包括区景麟、金乐琦、林俊明、卢彩云、黄永光、陈浩濂（香港财库局）、吴国才（香港投资推广署）等7人，涵盖了家族办公室、学术、专业服务和公营机构等各个领域的专家。
据了解，担保有限公司是一种公司成员的责任仅限于在公司清盘时向公司缴纳其在公司章程大纲及细则内承诺的金额的一种公司。成员无须向公司提供营业或流动资金，该资金需由公司另行筹措。担保有限公司通常用于文化、教育、慈善等非营利目的，多为会社或其他社团机构的组织形式。
2025年底前推动
不少于200间家办设立或开展业务
此外，香港特别行政区政府已经制定了目标，计划在2025年底前推动至少200间家族办公室在香港设立或开展业务。家族办公室是香港政府的重要发展目标之一，旨在吸引全球的家族办公室将其财富带到香港。
香港财政司司长陈茂波曾指出，家族办公室业务的蓬勃发展将有利于香港汇聚全球各地资金、壮大香港的金融市场以及资产和财富管理业，并推动金融和专业服务、创科、绿色以及文化艺术以至慈善事业的持续发展，增强香港的发展动能。
截至目前，香港仍然是亚洲最大的跨境财富管理中心之一。在财富管理板块中，亚洲区域家族办公室的增长备受关注。随着超高资产净值人士的增多，家族办公室业务已成为亚洲地区内私人财富管理业务的重要部分。
此外，香港连接内地与国际市场的独特性以及其提供的多元化投资选项也是吸引家族办公室来港的重要因素。2022年，香港特首李家超在其首份施政报告中提到，家族办公室是资产及财富管理业的重要增长领域，其目标是到2025年年底前，推动至少200间家族办公室在香港设立或扩展业务。
金发局主席李律仁：
财富传承经验是稀缺资源
金发局主席李律仁在接受记者采访时表示，谈到家族办公室，很多人首先想到的是香港高素质的金融人才和法治制度。但他认为，大家不应该忽视另一方面：香港的资产所有者。香港有成熟的家族，他们经历了一到三代的财富传承，这些家族的守富经验对亚洲甚至世界其他地方的家族具有启发性。
李律仁进一步解释说，创富和守富对人的要求完全不同。守富不仅是投资的问题，还包括公司运营问题和家族内部协调问题。例如，二代或三代要参与家族科学性的财富规划，他们“守业”可能比父母创业还难，需要有系统的教育和训练。
他强调，资产所有者最需要的不仅仅是投资方案，他们还需要一整套体系来帮助他们理顺心理和下一代的心理。这需要一个完整的生态圈，包括专业人士的协助和交流平台，以帮助家族办公室更好地实现财富传承和持续发展。
因此，他认为香港财富传承学院将发挥重要作用，为全球家族办公室管理人、资产所有者、财富管理从业者等构建多方共赢的生态圈，提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。
香港的最大优势不仅在于金融人才，还在于其财富传承经验。这种经验是稀缺资源，对于富二代、富三代与东南亚的同龄人和内地的同僚分享经验和交流想法非常重要。这是香港得天独厚的优势之一。
李律仁表示，回到前面提到的财富传承学院，它的作用不仅在于培养专业人才，还在于连接金融人才、创富者和传承者。学院将为创业者、守业者和传承者提供一个平台，让他们能够相互了解和交流，并解释他们所担忧的问题。这将有助于家族办公室更好地实现财富传承和持续发展，并提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。
创富一代和家族二代企业家
财富观念迥异
2023年8月，招商银行和贝恩公司联合发布了《2023中国私人财富报告》。该报告对中国的私人财富市场进行了深入的研究和分析。
报告显示，创富一代企业家整体上更加注重保障财富安全，这一比例高达77%。相较于两年前，更多的创富一代企业家开始考虑二代接班和退休后生活等事宜。近一半的客群已经着手开展代际传承，这包括了企业传承和财富传承两个方面。
在企业需求方面，由于目前外部环境对企业经营带来的压力，企业家的关注点主要集中于企业贷款等金融需求。与2021年相比，更多的企业家观察到经济结构有望调整，因此在投资方面更关注新兴经济投资机会。
社会需求方面，由于疫情影响及共同富裕目标的感召，家族二代企业家表现出了极大的社会公益热情，是社会责任认同度最高的群体之一。
此外，家族二代企业家一般具有较高的金融教育水平，他们最看重的是产品及资产配置方案的定制化。在企业经营上，由于家族接班事宜已经提上日程，除融资需求外，家族二代对强化行业洞见、提升企业经营管理能力的诉求明显高于一代企业家，因而对企业经营支持、税务咨询等增值服务的需求也明显更高。
这份报告提供了关于中国私人财富市场的重要洞察，特别是对于那些关注企业传承和财富传承的企业家来说，它提供了有价值的见解和参考。
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